本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）日前，漢中市農(nóng)商銀行北一環(huán)路支行在業(yè)務(wù)辦理中，依托員工敏銳的風(fēng)險洞察能力與高效的警銀聯(lián)動機(jī)制，成功攔截一筆3萬元涉詐資金，切實(shí)守護(hù)了客戶財產(chǎn)安全。
9月15日上午9時20分，客戶李某某前往北一環(huán)路支行申請辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)。工作人員在核對客戶賬戶信息時，發(fā)現(xiàn)該賬戶交易異常。柜員詢問客戶進(jìn)賬資金的來源及取現(xiàn)用途時，客戶答復(fù)始終含糊其辭，表述邏輯混亂。
察覺可疑情況后，支行負(fù)責(zé)人高度重視，立即會同會計主管針對關(guān)鍵信息展開全面核查與分析。經(jīng)初步研判，該筆資金存在涉詐風(fēng)險，北一環(huán)路支行迅速啟動警銀聯(lián)動機(jī)制，一方面安排專人耐心安撫客戶情緒，避免引發(fā)不必要的慌亂，另一方面將賬戶可疑情況精準(zhǔn)匯報至漢臺區(qū)反詐中心及轄區(qū)七里派出所，請求警方協(xié)助核查。
七里派出所接警后迅速響應(yīng)，民警很快到達(dá)支行網(wǎng)點(diǎn)。在充分對接、明確關(guān)鍵信息后，民警現(xiàn)場查驗(yàn)了客戶身份信息、賬戶交易記錄及資金轉(zhuǎn)入細(xì)節(jié)，并依法將客戶李某某帶回派出所調(diào)查。同時，北一環(huán)路支行積極聯(lián)系該賬戶開戶網(wǎng)點(diǎn)，對該賬戶進(jìn)行凍結(jié)，最終成功攔截3萬元涉詐資金，挽回受害群眾資金損失，受到當(dāng)?shù)卮驌糁卫黼娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室的表揚(yáng)。
下一步，漢中農(nóng)商銀行將繼續(xù)深化警銀協(xié)作，以更嚴(yán)密的風(fēng)險防控流程、更高效的應(yīng)急處置能力，為廣大客戶的資金安全保駕護(hù)航，為維護(hù)區(qū)域良好金融秩序、防范化解金融風(fēng)險貢獻(xiàn)力量。
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